베트남 GDP 3%, 16조 횡령사건

1.  베트남 사상 최대 횡령 사건, 86명 기소. 재판 시작.
- 베트남에서 사상 최대 규모인 16조원의 횡령 사건이 발생함.
- 86명 기소되어 변호인 200명, 증인 2400명이 참여하는 대규모 재판이 시작됨.
- 16조원은 베트남 GDP의 상당 부분을 이루는 금액으로, 한국의 2조원 GDP에 비해 매우 큰 규모임.
- 이 사건은 불법 대출과 횡령으로 인한 60조원 손해로 이어지며, 지속적인 재판이 예상됨.

2. 베트남 대출 사기 사건에서 불법 대출 주모자의 재판과 증거 자료의 특이성
- 베트남 불법 대출 사건의 메인 주모자 *쯔엉 미란*(나이 68세)의 재판이 진행 중이며, 증거 자료가 6톤에 이르는 대규모로 법원에 제출되어 있음.
- 증거 자료의 막대한 양으로 호치민 법원은 보안 강화를 통해 증거 자료를 안전하게 보관 중인데, 불붙으면 재판이 끝날 정도로 중대한 사건이라고 함.
- 증거 자료에 연결된 *많은 공무원*의 고의 연계로 인해 증거 인멸 우려도 있어, 철통 보안 조치가 취해지고 있음.

3. 반틴 팟 홀딩스 회장의 사기 사건과 부패한 베트남 은행 사례
- 반틴 팟 홀딩스 회장 *죄를 저질러* 체포된 후, 이쯔엉 미라인에 의한 사기 사건이 크게 논란.
- 쯔엉 미란이 사이공 중앙은행을 *맹지하면서* 베트남 부패 사례를 완벽하게 보여줌.
- 은행 관련 주식을 사서 실제 지분율을 은폐하고 차명 계좌로 *돈을 갈취하는* 사기 구조.
- 사이공 중앙은행은 사실상 지배되어 *자신들의 이익*을 위해 부당행위를 일삼았으며, 베트남 은행 순위에서 5등에 위치.

4. 베트남 사이공 중앙 은행의 대출 부정행위와 예금자 보호
- 은행 내부에서 대출 담당자나 간부가 공모해 불법 대출하면서 예금을 훔치는 사례 소개.
- 법인 설립 후 은행의 대출을 불법적으로 승인받아 16조원 빼먹은 사례.
- 예금자들은 예금 보호를 요구하며, 비행으로 인한 은행 파산 가능성 언급.
- 지역 미란이는 다수에게 현금 지급하며, 불법 대출을 받을 때는 *감정평가 기관*과 공범 협력.

5. 땅 담보로 대출 받기: 땅 가치 높이기
- 땅 담보로 대출을 많이 받으려면 *땅의 가치를 높이는 것이 중요하다.*
- 땅의 감정은 *감정평가 기관*이 담당하며, 한국에서는 감정평가사에게 맡긴다.
- *감평 기관의 평가를 통해* 땅 가치를 인정받으면 은행으로 가서 대출을 받을 수 있다.
- 이를테면, 감정평가사가 땅을 120억으로 인정하면, 은행에게 60억을 담보로 50% 대출받을 수 있게 된다.

6. 베트남 감평 기관 부정행위, 총 46명 뇌물 수수 확인
- 베트남에서 19개 감평 기관이 *뇌물*을 받은 사실과 46명의 *부정행위*가 확인되었다.
- *은행 엄격한 감사*로 인해 부실대출 등 부정행위는 즉각 걸러진다.
- 10년에 걸쳐 부정행위를 저질렀지만, *감사관들의 뇌물로* 면죄부를 받아왔던 사례도 있다.
- 감평 기관들의 부정행위에 대해 *공무원들의 감사*로 이를 규탄하는 사례도 발생하였다.

7. 도티나이, 감평 기관과 뇌물 사건 관련.
- 감평 기관의 담보 자산이 부적절하여 대부분 대출이 어려웠고, 감평 기관에 뇌물 사건이 발생함. 지영 미란은 팀장에게 60억 뇌물 지급.
- 감사팀이 24명으로 진행한 탐사에서 팀장이 520만 달러(한화 기준 약 60억 원)를 받아 온 것으로 밝혀짐.
- 지영 므란의 명령으로 감사팀원 24명이 각자 뇌물 수령 후 즉시 해고되는 사기적인 사건 발생.
- 이 사건에서 도티나이라는 사람이 520만 달러(한화 기준 약 60억 원)의 뇌물을 받아들여 관련된 사기 건 결국 드러나게 됨.

8. 베트남 부동산 재벌의 의문, 재산 증가 과정에 대한 해석
- 사이공 중앙은행에서 10년간 활동한 지영 미라. 2011년 기준으로 은행 주식을 대부분 보유한 인물.
- 이 사람은 부동산 사업가로 시작하여 호치민 시내에 150개 건물 소유, 부동산 재벌로 성장.
- 부실 대출 및 불법 활동으로 소송당하나, 베트남의 고위 관료 연관설이 제기되며 부정부패 의혹.
- 부동산 재벌으로의 전환 과정에서의 의문, 현 위치에 대한 많은 물음이 존재함.

9. 한국 단군1 사기 사건의 방대한 사기 과정과 피해 내용.
- 단군1의 *사기 사건*은 회사에 대한 *현금 부족*을 이용해 건설 회사에 접근하여 *특수 자금*을 빌려준다고 속이는 *금융 사기* 사건이다.
- 사이사이에 군부와 중앙정보부 출신을 빌리며 *이철희*의 영향력을 언급하고, *약속 어음*과 *여러 차례 대출*을 통해 돈을 편취한 사건이다.
- 끊임없는 돈의 *흐름과 대출*, 약속 어음의 *할인*을 통해 *광범위한 사기*를 진행하였고, 수억의 *피해액*이 발생하였다.
- 이 사건은 *대한민국*의 사기 사건 중 상당한 *영향*을 끼친 사건으로 기억된다.

10. ️‍️대한민국 최대 사기사건, 장영자의 엄청난 속임수와 반복된 법적 문제
- *폰지 게임으로 7천억 억대 사기*, 장영자의 사기사건 속내 공개.
- 사법 조사 결과에 따르면, 장영자 부부는 15개월 동안 49억을 썼으며, 하루에 1080만 원을 소비함.
- 장영자는 전두한 대통령과 친인척 관계, 사기금 7천억 충격.
- 대한민국 최대 사기사건은 여동생 관계 등불문 속임수 살폈다가 반복 가하고 있음.

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11. 의료 기기 사기로 막대한 피해, 중국 사기꾼의 생사수순이 끝남.
- 피해자 3만~7만 명, 5조원 이상 피해를 입은 의료 기기 영련 사기 사건 발생.
- 2004년부터 시작된 사기로 2008년 중국으로 도망가, 2011년 사망.
- 유명 미랑 사기꾼의 유리관 안 장례 장면 등이 보도되며 위조된 사체검안서 의혹 발생.
- 사건의 진행과 사기꾼의 생사수순이 관심을 끌었고, 위조 의혹이 제기되었다.

12. 우리나라에서의 대형 사기 사건과 피해자들
- 청와대에서 *고위급 관료*를 보내 피해 사기 사건을 확인하려 했으나, 조파 씨의 시신이 화장된 상태로 확인 불가능했다.
- 국내에서는 수사 과정 상으로는 사망이 확인되어 있지만, 일부 피해자들은 아직 살아 있다고 생각하고 있으며, 돼지분양 사건과 같이 대형 사기 사건으로 500억 이상의 피해가 발생했다.
- 이러한 사건들로 인해 '미친 사람들'의 행동에 대해 의문을 제기하고 있다.

13. ️‍️폰지 구조, 이탈리아출신 찰스 폰지의 사기 사건과 미국 은행 취업
- 폰지 구조에 대해 설명하며, *이탈리아 사기꾼 인물인 찰스 폰지*에 관한 이야기를 소개한다.
- 찰스 폰지의 사기 사건은 미국으로 넘어오면서 발생한데, 배 타고 가다가 도박으로 전재산을 잃고, 미국 도착 후 은행 취직하게 된다.
- 찰스폰지가 취업한 은행은 다른 은행보다 *6%의 이자를 제공해* 성공했는데, 나중에 이것이 폰지 사기 사건으로 드러난다.
- 찰스폰지는 이자로 사람들을 유인하여 *은행 예금을 불법적으로 조작*하는 사기 행위를 저질러 6% 이자를 제공했다.

14. 폰지 구조로 인한 쉬운 돈 사기 사례 설명
- 폰지 구조는 기존 투자자들의 돈으로 새로운 투자자들에게 돈을 주고, 새로운 투자자가 가입하면 이어받는 방식이다.
- 예를 들어, A에게 1억을 맡겼을 때, 사기꾼은 A에게 약속한 이율을 주면서 돈을 빼앗아 9천만 원을 남기고 1천만 원을 주는 사례를 들었다.
- 또 다른 경우, A에게 2달 연속 1천만 원을 주어 총 2천 만 원을 받게 하고, 사기꾼은 각각의 단계에서 자신의 계좌에서 돈을 줄이는 과정을 설명하였다.
- 이러한 방식으로 투자자들을 속이는 폰지 구조에 대한 실제 사례를 상세히 설명하였다.

15. 사기꾼의 투자 제안을 풀이하고, 친구 소개로 소개비 받는 과정
- 사기꾼이 한 달에 천만 원을 주면서 투자를 유도하며, 소개비로 추가 500만 원을 제안한다.
- 투자자는 다른 친구를 소개해야 하며, 각각의 소개로 인해 *1천만 원에 해당하는 소개비*를 받게 된다.
- 소개를 해주는 과정에 소개비가 누적되어 가며, 사슴벌레 게임 방식으로 계속해서 투자자를 유도한다.
- 이 과정을 반복하면서 투자자는 계속해서 *소개비*를 받게 되어 유혹을 받으며 계속해서 투자를 유도받는다.

16. 사기로 불어난 자산, 사기의 끝없는 반복
- A와 B가 사기꾼에게 속아 1억씩 입금하며 자산을 불렀다.
- 사기꾼은 소개비를 주는 척하여 계속하여 새로운 사람을 유인하고, 이를 무한 반복하는 사이클을 만든다.
- 사기의 특징은 기존 투자자의 돈으로 신규 투자자에게 지불하여 부자가되는 것처럼 보이지만 사실상 사기로 인한 거짓 거래여서, 결국 사기꾼이 돈을 인출하고 도망치게 된다.
- 이러한 행위는 사기로서 징역 5년을 받고 나와도 또 사기를 저지르며, 끊임없이 *사기 행위*를 반복하는 현상으로 이어진다.

17. 폰지사기와 피라미드 구조, 재범으로 인한 주식시장 예시
- *마약* 뿐만 아니라 *2천억 사기* 등행 선택한 사람의 *피라미드구조* 작용 설명.
- 재범에 따른 *자원소비*와 피라미드 구조로 인한 *망치는 구조*에 대한 근거 설명.
- 피라미드 구조의 *돈 주는 시기*가 늦어지면서 *망하는 경향*과 *횡령* 사례 언급.
- 폰지 사기의 *운영구조*에 대한 설명과 *신규 투자자 미덕*에 따른 피라미드의 *불가피한 충돌* 설명.

18. ️‍️사기당한 사람이 없음. 사기의 영향 예상
- *A와 B* 입장에서 사기 피해자의 여부 미지안.
- 피해자 없어도 사기 당한지 파악 어려움.
- 사기 전부 피해자가 될 가능성 고려. 금전 손실 가능성 증가.
- 사기 진행 중인 경우 파악도 어려움.
- B, N의 늦은 참여로 A, B 입장에서 손해 우려 높아짐.

19. ️‍️투자 사기 구조 파악 및 경고
- C의 관점에서, 친구 B의 추천으로 투자한 예미고가 사기인 걸 알고, C는 B를 욕한다.
- 투자 사기에서는 소개비와 보장 단어가 불법이며, 보장이라는 단어가 들어가면 무조건 사기이다.
- 은행 예금은 보호법으로 인해 안전하나, 투자 상품에서 10% 수익을 보장한다는 것은 불법이므로 피해야 한다.

20. ️사기로 인한 추가 피해자들의 안타김, 필터링이 필수.
- 많은 사람들이 사업을 위해 *부정적 방법*을 사용하여 사기를 치고 있으며, 그러한 피해는 시간이 지날수록 커짐.
- 사기에 빠진 사람들이 증가하고 추가 피해자들이 생겨나는 것을 지켜보며 *필터링*이 중요함을 강조함.
- 자신이 가해자와 피해자가 동시에 되는 이상한 구조에 대해 언급하며, *의료 기기 분양*부터 *주식*과 *암호화폐*에 이르기까지 다양한 사례 언급함.
- 최종적으로 강조하는 바는 위험한 사기에 휩싸이지 말아야 하며 신중히 선택해야 한다는 것.